O que é um perfil de investidor?

O perfil de investidor é uma avaliação que determina o seu nível de tolerância ao risco e horizonte temporal de investimento. Ajuda a definir a alocação de ativos mais adequada aos seus objetivos financeiros.

Como é calculado o perfil?

O perfil é calculado com base nas suas respostas a 9 perguntas sobre horizonte temporal, tolerância ao risco, objetivos financeiros, estabilidade de rendimento e experiência com investimentos.

Quais são os perfis disponíveis?

Existem 5 perfis: Conservador, Moderado conservador, Moderado, Moderado agressivo e Agressivo. Cada perfil sugere uma alocação diferente entre ações, obrigações, liquidez e investimentos alternativos.

Devo seguir a alocação sugerida?

A alocação sugerida é um ponto de partida baseado no seu perfil. Recomenda-se consultar um consultor financeiro antes de tomar decisões de investimento, pois a sua situação pessoal pode exigir ajustes.

Questionário de perfil de investidor | Calculadora de perfil de risco

Qual é a sua faixa etária?

Pergunta 1 de 9

Como reagiria se o seu investimento perdesse 20% do valor em 3 meses?

Pergunta 3 de 9

Venderia tudo imediatamente

Venderia parte para limitar perdas

Manteria e esperaria pela recuperação

Aproveitaria para investir mais

Qual é o principal objetivo do seu investimento?

Pergunta 4 de 9

Preservar capital e proteger contra inflação

Gerar rendimento regular (dividendos/juros)

Crescimento moderado do capital

Maximizar crescimento a longo prazo

Como descreveria a estabilidade do seu rendimento?

Pergunta 5 de 9

Muito estável (emprego fixo, setor público)

Estável (emprego privado estável)

Moderadamente estável (comissões, freelance)

Variável (negócio próprio, sazonal)

Tem um fundo de emergência que cubra pelo menos 6 meses de despesas?

Pergunta 6 de 9

Não tenho fundo de emergência

Cobre menos de 3 meses

Cobre 3 a 6 meses

Cobre mais de 6 meses

Qual é a sua experiência com investimentos?

Pergunta 7 de 9

Nenhuma experiência

Depósitos a prazo e certificados de aforro

Fundos de investimento e ETFs

Ações individuais e obrigações

Derivados, criptomoedas e investimentos alternativos

Que percentagem do seu património líquido pretende investir?

Pergunta 8 de 9

Menos de 10%

10% a 25%

25% a 50%

Mais de 50%

Prefere um investimento que:

Pergunta 9 de 9

Renda 2% ao ano com risco mínimo

Renda 4% ao ano com flutuações moderadas

Renda 7% ao ano com flutuações significativas

Possa render 12%+ ao ano mas com risco de perdas elevadas

See also

Teste de perfil de investidor

Qual é a sua faixa etária?

Qual é o seu horizonte temporal de investimento?

Como reagiria se o seu investimento perdesse 20% do valor em 3 meses?

Qual é o principal objetivo do seu investimento?

Como descreveria a estabilidade do seu rendimento?

Tem um fundo de emergência que cubra pelo menos 6 meses de despesas?

Qual é a sua experiência com investimentos?

Que percentagem do seu património líquido pretende investir?

Prefere um investimento que:

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Teste de perfil de investidor

Qual é a sua faixa etária?

Qual é o seu horizonte temporal de investimento?

Como reagiria se o seu investimento perdesse 20% do valor em 3 meses?

Qual é o principal objetivo do seu investimento?

Como descreveria a estabilidade do seu rendimento?

Tem um fundo de emergência que cubra pelo menos 6 meses de despesas?

Qual é a sua experiência com investimentos?

Que percentagem do seu património líquido pretende investir?

Prefere um investimento que: